【大公報訊】面對人口老化帶來的銀髮經濟機遇，永明金融推出市場首個「樂齡規劃師」專業認證培訓計劃，培育理財顧問具備退休收入、健康保障、財富管理及傳承等全方位規劃能力。香港永明金融首席代理分銷業務戰略及發展總監田宇軒（圓圖）表示，公司近年採取精準招募策略，理財顧問團隊規模已增長約25%至突破4000人，目標於2027年底前擴展至5000人。

在科技賦能方面，他介紹，公司推出的一站式數碼工作平台Advisor Workbench，將原本分散於11個不同系統的功能整合至單一平台，保單提交時間由3天縮短至1天，顧問使用率高達98%，滿意度由約五成提升至八成。生成式AI平台Advisor Buddy可快速回應產品及保單查詢，至今已處理超過7.85萬個查詢，分歧率低於1%，顧問使用率超過70%，滿意度達99.5%，超過九成顧問認為有助提升工作效率。

專家：AI賦能 難取代人際關係

田宇軒強調，AI與科技是賦能理財顧問的工具而非取代人際關係，客戶與理財顧問建立在信任基礎上的長期關係是行業的核心價值，難以被科技取代。談及未來對前線理財顧問的要求，他指出，隨着資訊透明度提高，客戶可透過網絡及AI自行搜尋資訊，顧問要保持專業性變得更難，必須從產品銷售轉型至填補客戶需求。他鼓勵年輕人才加入行業，認為保險業作為金融體系重要板塊前景穩健。